Диплом Противодействие незаконному обналичиванию денежных средств как способ повышения экономической безопасности банка, номер: 314450

"СОДЕРЖАНИЕ
ВВЕДЕНИЕ……………………………………………………………………3
Глава 1 Теоретические основы экономической безопасности банка и незаконного обналичивания денежных средств…………………………………..7
1.1 Экономическая безопасность банка: факторы, показатели, угрозы…...7
1.2 Незаконное обналичивание денежных средств: схемы, цели, виды…19
1.3 Правовое регулирование обналичивания денежных средств………...26
1.4 Противодействие незаконному обналичиванию денежных средств....30
Глава 2. Незаконное обналичивание денежных средств в РФ……………34
2.1 Современная система противодействия незаконному обналичиванию денежных средств…………………………………………………………………34
2.2 Обеспечение экономической безопасности банка на примере ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»………………………………………..……….39
2.3 Противодействие незаконному обналичиванию денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк» …………………………………………43
Глава 3. Решение проблемы незаконного обналичивания денежных средств на примере ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»……………………46
3.1 Комплекс мер по предотвращению незаконного обналичивания денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»…………...………46
3.2 Оценка эффективности мер по предотвращению незаконному обналичиванию денежных средств в ООО «Хоум Кредит энд Финанс Банк»...55
ЗАКЛЮЧЕНИЕ………………………………………………………….…..62
СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ………………………..64

СПИСОК ИСПОЛЬЗОВАННЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ (принят ГД ФС 21.12.1994) (ред. от 29.12.2017) [Текст] // Собрание законодательства РФ. – 05.12.1994. – №32. – Ст. 3301.
2. Уголовный кодекс Российской Федерации от 13.06.1996 г. № 63-ФЗ (принят ГД ФС 24.05.1996 г.) (ред. от 23.04.2018 г.) [Текст] // Собр. Законодательства РФ. – 1996. – № 25, ст. 2954.
3. Информационно-аналитические материалы «О методике анализа финансового состояния банка» (утверждены Центральным банком РФ 4 сентября 2000 г.) [Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт.-Режим доступа: http://base.garant.ru/585843/ (30.05.2018 г.)
4. Письмо Банка России от 30.06.2005 г. № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах» [Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт.-Режим доступа: http://base.garant.ru/585600/ (30.05.2018 г.)
5. Указания Банка России от 07.10.2013 № 3073-У «Об осуществлении наличных расчетов» [Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт.-Режим доступа: http://base.garant.ru/70649660/ (30.05.2018 г.)
6. Письмо Центрального Банка № 172-Т от 04.09.2013 года «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора» [Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт. - Режим доступа: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/70353258/ (30.05.2018 г.)
7. Методические рекомендации Банка России от 21.07. 2017 г. № 19-МР «О повышении внимания кредитных организаций к операциям клиентов - юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, получающих наличные денежные средства с использованием корпоративных карт» [Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт.-Режим доступа: http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71630908/ (30.05.2018 г.)
8. Письмо Федеральной налоговой службы от 02.06.2016 г. № ГД-4-8/9849@ «Об организации работы по взаимодействию с правоохранительными органами в случаях выявления признаков налоговых преступлений» Электронный ресурс] // Гарант: правовой сайт.-Режим доступа:http://www.garant.ru/products/ipo/prime/doc/71336598/ (30.05.2018 г.)
9. Абакумов, И.В., Климонова, А.В. Криминальные риски в банковском секторе [Текст]/ И.В. Абакумов, А.В. Климонова //Актуальные вопросы экономики и управления.-2011.-№ 12(034).- С.12-20.
10. Агабекян, Г.Г. Противодействие незаконному обналичиванию денежных средств [Текст]/ Г.Г. Агабекян //Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: Экономика и право.- 2016. -№ 11. -С. 111-113.
11. Адамов, А.А. Проблемы, связанные с расследованием незаконной банковской деятельностью, включая незаконное обналичивание денежных средств [Текст]/А.А. Адамов //Ученые записки Российского государственного социального университета.- 2014. -№ 1 (123).- С. 58-65.
12. Азарская, М.А., Поздеев, В.Л. Принципы экономической безопасности коммерческих банков [Текст]/М.А. Азарская, В.Л. Поздеев //Вестник Московского университета МВД России. -2016. -№ 6.- С. 149-152.
13. Андреева, О.И. Незаконное обналичивание денежных средств: отсутствие должной оценки в УК РФ [Текст]/ О.И. Андреева //В сборнике: Преступления в сфере экономики: российский и европейский опыт сборник материалов VIII Российско-германского круглого стола.- 2018.- С. 3-5.
14. Ахмедуев, А.Ш., Ильяшенко, С.В. Теневая экономика Дагестана: проблемы и пути легализации [Текст]/ А.Ш. Ахмдуев, С.В. Ильяшенко // Региональные проблемы преобразования экономики. -2013.- № 1. -С. 78–83.
15. Баранов, П.А. Обналичивание денежных средств: налоговая оптимизация или преступление? [Текст] / П.А. Баранов // Современный ученый.- 2017.- № 5.- С. 388-391.
16. Барнич, А.И., Собенников, О.Н. Курс на ограничение использования наличных денежных средств как способ обеспечения экономической безопасности государства: российские тенденции и зарубежная практика [Текст] / А.И. Барнич, О.Н. Собенников // В сборнике: Экономическая безопасность: финансовые, правовые и IT-аспекты Материалы первой Всероссийской научно-практической онлайн-конференции. Под редакцией А.А. Шелупанова, А.П. Киреенко; Ответственный редактор Л.В. Санина; Рецензенты: А.П. Киреенко, В.И. Самаруха, Д.Ю. Федотов, В.В. Чуксина, Л.В. Санина, А.А. Шелупанов, Е.М. Давыдова, А.А. Конев, М.В. Князева. - 2017.- С. 72-77.
17. Белоусов, А.Л., Кутузова, А.В. Незаконные процессы обналичивания денежных средств как современная проблема государства [Текст]/ А.Л. Белоусов, А.В. Кутузова // В сборнике: Российская государственность и правовая система в XXI веке: тенденции, противоречия и перспективы развития Межрегиональная научно-практическая конференция ученых, аспирантов, студентов и практиков. Астраханский государственный технический университет. -2017.- С. 49-52.
18. Белохребтов, В.С. Противодействие преступлениям, связанным с незаконным обналичиванием денежных средств [Текст]/ В.С. Белохребтов // Известия Тульского государственного университета. Экономические и юридические науки.- 2017.- № 4-2.- С. 82-87.
19. Буньковский, Д.В. Теневая экономика: анализ развития [Текст] / Д.В. Буньковский //Вестник Восточно-Сибирского Института МВД России.-2015.-№ 4(75).-С.107-114.
20. Гарсанянц, С.П. Проблемы обналичивания денежных средств в России и направления их решения. В сборнике: Развитие экономического контроля и аудита в России: тенденции и перспективы [Текст]/ С.П. Гарсанянц // Материалы Всероссийской научно-практической конференции. Под общей редакцией М.Ф. Сафоновой, ответственный за выпуск С.А. Кучеренко, М.А. Олейник. -2016.- С. 167-171.
21. Гладкова, С.Б., Гулько, А.А. Региональные (локальные) банки и их роль в обеспечении безопасности банковской системы [Текст]/ С.Б. Гладкова, А.А. Гулько //Финансы и кредит. -2015. -№ 48 (672). -С. 11-21.
22. Зайтаев, И.Р. Уголовная ответственность за незаконное обналичивание денежных средств [Текст]/ И.Р. Зайтаев //Молодой ученый. -2017.- № 26 (160).- С. 132-134.
23. Карпухина, А.А., Волкова, Н.А. Незаконное обналичивание денежных средств: сущность и квалификация [Текст]/ А.А. Карпухина, Н.А. Волкова // В сборнике: Современная юриспруденция: актуальные вопросы: достижения и инновации. Сборник статей VII Международной научно-практической конференции. -2018. -С. 107-110.
24. Лошкарев, В.В. Противодействие незаконнному обналичиванию денежных средств [Текст]/ В.В. Лошкарев // Законность. -2016. -№ 11 (985).- С. 46-48.
25. Лошкарев, В.В. Проблемы противодействия незаконному обналичиванию денежных средств [Текст] / В.В. Лошкарев //В сборнике: Актуальные проблемы юридической науки и практики: взгляд молодых ученыхсборник материалов VIII научно-практической конференции молодых ученых. Под редакцией А.Ю. Винокурова, К.А. Комогорцевой; Совет молодых ученых Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации. -2016. -С. 159-165.
26. Лошкарев, В.В. Недостатки правового регулирования противодействия незаконным финансовым операциям [Текст]/ В.В. Лошкарев // Вестник Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации.- 2016. -№ 5 (55). -С. 101-105.
27. Луговкина, О.А. Незаконнный оборот денежных средств как фактор развития теневой экономики и способы борьбы с ним [Текст] /В.В. Лошкарев //Вестник НГИЭИ.-2015.-С.83-85.
28. Макарова, Е.Н. Критерии и показатели оценки уровня экономической безопасности коммерческого банка [Текст]/ Е.Н. Макарова //Образование и наука без границ: социально-гуманитарные науки. -2017. -№ 6.- С. 186-190.
29. Морозов, Д.Ю. Незаконное обналичивание денежных средств [Текст]
Д.Ю. Морозов//Апробация. -2017. -№ 2 (53). -С. 169-170.
30. Нагорных, И.А. Комплекс мер по осуществлению противодействия «обналичиванию» денежных средств [Текст]/ И.А. Нагорных //Вестник Северо-Кавказского государственного технического университета. - 2012. -№ 1. - С. 203-207.
31. Немцев, М.Ю. Незаконное обналичивание денежных средств: уголовно-правовая квалификация [Текст]/ М.Ю. Немцев// Вестник Омского университета. Серия «Право».- 2012. - № 3 (32). - С. 229–232.
32. Поляков, Н.В. К вопросу о необходимости закрепления понятия незаконного обналичивания денежных средств для успешного раскрытия и расследования преступлений, возбужденных по статье 172 УК РФ [Текст] / Н.В. Поляков //Вестник Восточно-Сибирского института Министерства внутренних дел России. -2018.-№ 1 (84). -С. 64-71.
33. Портнова, М.Т., Галиева, Л.Н., Пантюхина, С.А. Меры по предотвращению незаконных операций по обналичиванию денег [Текст]/ М.Т. Портнова, Л.Н. Галиева, С.А. Пантюхина // В сборнике: Общество, государство, личность: модернизация системы взаимоотношений в современных условиях. XVI Межвузовская научно-практическая конференция студентов, магистрантов, аспирантов и преподавателей (с международным участием): в 2 частях. Министерство образования и науки Республики Татарстан; Министерство труда, занятости и социальной защиты Республики Татарстан; УВО «Университет управления «ТИСБИ».- 2016. - С. 293-296.
34. Розовская, Т.И., Самойлова, Ю.Б. Обналичивание и транзит денежных средств на основании фиктивных (мнимых) сделок: уголовно-наказуемое деяние или деятельность, не противоречащая закону? [Текст] / Т.И. Розовская, Ю.Б. Самойлова //В сборнике: Уголовная политика и правоприменительная практика сборник статей по материалам III Всероссийской научно-практической конференции. Верховный суд РФ; Российский государственный университет правосудия. - 2015. - С. 210-215.
35. Сазонов, С.П., Езангина, И.А., Евсеев, Р.С. Экономическая безопасность кредитной организации: факторы, угрозы, направления укрепления [Текст]/ С.П. Сазонов, И.А. Езангина, Р.С. Евсеев //Финансовая аналитика: проблемы и решения.- 2016. -№ 31 (313). -С. 42-56.
36. Сизов, А.А. Методы противодействия незаконному обналичиванию денежных средств с пластиковых карт [Текст]/ А.А. Сизов //
В сборнике: Глобализация науки: проблемы и перспективы. Сборник статей Международной научно-практической конференции. НАУЧНЫЙ ЦЕНТР «АЭТЕРНА». -2014. -С. 17-19.
37. Сизов, В.А. Проблемы выявления и пресечения преступлений, связанных с незаконным обналичиванием денежных средств и созданием «фирм-однодневок» [Текст]/ В.А. Сизов// Известия высших учебных заведений. Поволжский регион. Общественные науки.- 2016.-№ 2 (38). -С. 100-106.
38. Слизкая, В.П. Незаконное обналичивание денежных средств как угроза экономической безопасности банка [Текст]/ В.П. Слизкая //Ученые записки Международного банковского института.- 2016.- № 17.- С. 64-70.
39. Слюняев, Д.А., Александренко, М.А. Факторы и угрозы обеспечения экономической безопасности коммерческого банка [Текст]/ Д.А. Слюняев, М.А. Александренко //В сборнике: Перспективы развития науки и образования сборник научных трудов по материалам XVIII международной научно-практической конференции.- 2017. -С. 138-140.
40. Смагоринский, Б.П., Щелконогов, А.В. Некоторые вопросы организации обналичивания денежных средств через счета фиктивных организаций как вид незаконной банковской деятельности [Текст]/ Б.П. Смагоринский, А.В. Щелконогов //Вестник Волгоградской академии МВД России. -2015.- № 2 (33).- С. 107-112.
41. Соловьев, С.А. Противодействие незаконному обналичиванию денежных средств, как структурный элемент функции обеспечения экономической безопасности государства [Текст]/ С.А. Соловьев //Правовое поле современной экономики. -2013.- № 10. -С. 132-144.
42. Степанов, А.А. Проблемы конфискации денежных средств, используемых и (или) добытых в результате незаконного обналичивания денежных средств [Текст] /А.А. Степанов // Вестник Ярославского государственного университета им. П.Г. Демидова. Серия Гуманитарные науки. -2018. -№ 1 (43). -С. 67-71.
43. Тимофеев, А.В. Выявление и раскрытие незаконного обналичивания денежных средств через платежные терминалы [Текст]/ А.В. Тимофеев // В сборнике: Экономическая безопасность личности, общества, государства: проблемы и пути обеспечения Материалы ежегодной всероссийской научно-практической конференции: в двух томах. Санкт-Петербургский университет МВД России; Составитель Ю.А. Кудрявцев. -2016. -С. 258-265.
44. Тимофеев, А.В. Мнимая сделка как основной способ незаконного обналичивания денежных средств через платежные терминалы [Текст] / А.В. Тимофеев // Мир юридической науки. -2016.- № 4-5.- С. 47-51.
45. Фетисенкова, Т.С. Понятие и сущность незаконного обналичивания денежных средств [Текст]/Т. С. Фетисенкова //Вестник Академии Генеральной прокуратуры Российской Федерации. -2016.- № 1 (51).- С. 113-118.
46. Фетисенкова, Т.С. Опыт зарубежных стран в направлении противодействия незаконному обналичиванию денежных средств [Текст]/ Т.С. Фетисенкова // Современная наука: актуальные проблемы теории и практики. Серия: Экономика и право. -2014. -№ 7-8. -С. 65-69.
47. Фетисенкова, Т.С. Ответственность за отражение в бухгалтерском учете расходов, фактически являющихся незаконным обналичиванием денежных средств [Текст]/ Т.С. Фетисенкова // Бухучет в строительных организациях. -2014. -№ 1.- С. 76-85.
48. Фролов, К.В. О некоторых правовых аспектах деятельности по незаконному обналичиванию денежных средств как виду незаконной банковской деятельности [Текст]/К.В. Фролов //Юридическая наука и практика: Вестник Нижегородской академии МВД России.- 2015.-№ 1 (29). - С. 357-361.
49. Чеснокова, Ю.В., Балакина, Е.М. Общие положения о расчетах, применяемых в предпринимательской деятельности [Текст]/ Ю.В. Чеснокова, Е.М. Балакина //В сборнике: Современная юриспруденция: Актуальные вопросы, достижения и инновации. Сборник статей VII Международной научно-практической конференции. Пенза.- 2018. -С. 46-48.
50. Эриашвили, Н.Д., Григорьев, А.И., Невский, Н.Н.
Банковское мошенничество: схемы обмана клиентов банков и незаконное обналичивание денежных средств [Текст]/ Н.Д. Эриашвили, А.И. Григорьев, Н.Н. Невский // Расследование преступлений: проблемы и пути их решения.-2018. -№ 1 (19).- С. 98-105.
51. Яковлева, А.В. Незаконное обналичивание денежных средств [Текст] / А.В. Яковлева// В сборнике: Первые Академические чтения по актуальным вопросам юриспруденции. Сборник научных трудов подготовленный по материалам ежегодной общероссийской научно-практической конференции. Ответственный редактор: М.В. Торопов.- 2014.- С. 123-126.

Интернет-ресурсы
52. https://www.kommersant.ru
53. http://www.cbr.ru
54. https://arb.ru/ Ассоциация банков России
55.https://www.superjob.ru
56. https://www.hh.ru
57.http://www.banki.ru
"