Диплом Финансово-правовые аспекты банковского контроля и надзора + доклад на защиту (Банковское право), номер: 21131

СОДЕРЖАНИЕ 2
ВВЕДЕНИЕ 3
ГЛАВА 1. ОБЩАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА КОНТРОЛЯ И НАДЗОРА В СФЕРЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ 8
1.1 Общая характеристика банковской системы Российской Федерации 8
1.2 Комплексный характер правового регулирования банковской деятельности 18
1.3 Понятия и основные направления контроля и надзора в сфере банковской деятельности 22
ГЛАВА 2. ОСОБЕННОСТИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ КОНТРОЛЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ СОБЛЮДЕНИЯ ИХ КЛИЕНТАМИ ФИНАНСОВОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА 35
2.1 Контроль кредитными организациями соблюдения их клиентами законодательства о налогах и сборах 35
2.2 Правовое регулирование деятельности кредитных организаций в качестве агентов валютного контроля 46
2.3 Контрольные полномочия кредитных организаций в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём 55
ЗАКЛЮЧЕНИЕ 65
СПИСОК НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ 69
СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ 74

СПИСОК НОРМАТИВНО-ПРАВОВЫХ АКТОВ

1. Конституция РФ 1993 года. Принята всенародным голосованием 12 декабря // Российская газета. – 1993, 25 декабря.
2. Гражданский кодекс Российской Федерации. Часть I – Федеральный закон от 30 ноября 1994 г. №51-ФЗ (с изм. и доп.). // СЗ РФ. 1994. №32. Ст. 3301.
3. Налоговый кодекс Российской Федерации. Часть I – Федеральный закон от 16 июля 1998 г. №146-ФЗ (с изм. и доп.). // СЗ РФ. 1998. №31. Ст. 3825.
4. Уголовный Кодекс РФ: Федеральный закон №63-ФЗ от 13 июня 1996 г. с изм. и доп. // СЗ РФ. 1996. №25. Ст. 2954.
5. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. №394-I «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» (с изм. и доп. на 21.03.2002 г.). // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1990. №27. Ст. 356.
6. Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 (ред. от 03.03.2008) "О банках и банковской деятельности" // "Собрание законодательства РФ", 05.02.1996, N 6, ст. 492
7. Закон РФ от 25 сентября 1992 г. №3537-I «О денежной системе и денежном обращении». // Ведомости СНД и ВС РФ. 1992. №43. Ст. 2406.
8. Закон РФ от 9 октября 1992 г. №3615-I «О валютном регулировании и валютном контроле». // ВВС РФ. 1992. №45. Ст. 2542.
9. Федеральный закон от 21 июля 1993 г. №5485-1 «О государственной тайне» (с изм. и доп.). // Российская газета. – 1993, 21 сентября.
10. Федеральный закон от 5 июня 1996 г. №62-ФЗ «О перечислении прибыли Центрального банка РФ в федеральный бюджет». // ИПС «Эксперт-Юрист».
11. Федеральный закон от 25 февраля 1999 г. №40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» (в ред. от 20.08.2004 г.). // СЗ РФ. 1999. №9. Ст. 1097; 2004. №31. Ст. 3220.
12. Федеральный закон от 8 июля 1999 г. №144-ФЗ «О реструктуризации кредитных организаций» (в ред. от 08.12.2003 г.). // СЗ РФ. 1999. №28. Ст. 3477; 2003. №50. Ст. 4855.
13. Федеральный закон №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма». // СЗ РФ. 2001. №33 (ч. I). Ст. 3418.
14. Федеральный закон от 10.07.2002 N 86-ФЗ (ред. от 26.04.2007) "О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)" (принят ГД ФС РФ 27.06.2002) // СЗ РФ, 15.07.2002, N 28, ст. 2790.
15. Федеральный закон от 8 декабря 2003 г. №164-ФЗ «Об основах государственного регулирования внешнеторговой деятельности». // СЗ РФ. 2003. №50. Ст. 4850.
16. Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». // СЗ РФ. 2003. №50. Ст. 4859.
17. Федеральный закон от 23 декабря 2003 г. №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». // СЗ РФ. 2003. №52 (ч. I). Ст. 5029.
18. Федеральный закон от 28 июля 2004 г. №87-ФЗ «О признании утратившими силу Федерального закона «О реструктуризации кредитных организаций» и отдельных положений законодательных актов РФ, а также о порядке ликвидации Государственной корпорации «Агентство по реструктуризации кредитных организаций»». // СЗ РФ. 2004. №31. Ст. 3223.
19. Федеральный закон от 29 июля 2004 г. №96-ФЗ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанными банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации». // СЗ РФ. 2004. №31. Ст. 3232, 3233.
20. Федеральный закон от 30 декабря 2004 г. №218-ФЗ «О кредитных историях». // Российская газета. – 2005, 13 января.
21. Постановление Верховного Совета РСФСР от 13 июля 1990 г. «О Государственном банке РСФСР и банках на территории Республики». // ИПС «Эксперт-Юрист».
22. Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР 16 августа 1990 г. №146-I «О мерах по выполнению Постановления Верховного Совета РСФСР от 13 июля 1990 г. «О Государственном банке РСФСР и банках на территории Республики»». // ИПС «Эксперт-Юрист».
23. Постановление Президиума Верховного Совета РСФСР от 24 июня 1991 г. №1483-I «Об утверждении Устава Центрального банка (Банка России)» (с изм. от 10.11.1992 г.). // Ведомости СНД и ВС РСФСР. 1991. №29. Ст. 1012.
24. Постановление Верховного Совета РСФСР от 22 ноября 1991 г. №1917-I «О финансово-кредитном обеспечении экономической реформы и реорганизации банковской системы РСФСР». // ИПС «Эксперт-Юрист».
25. Указ Президента Российской Федерации от 14 июня 1992 г. №629 «О частичном изменении порядка обязательной продажи части валютной выручки и взимания экспортных пошлин». // ИПС «Эксперт-Юрист».
26. Указ Президента РФ от 25 июля 1996 г. «О мерах по обеспечению государственного финансового контроля в Российской Федерации» (в действ. ред.). // СЗ РФ. 1996. №31. Ст. 3696.
27. Постановление Пленума Верховного Суда РФ №23 от 18 ноября 2004 г. // СПС «Гарант».
28. Положение ЦБР от 23 апреля 1997 г. №437 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями и о порядке получения предварительного разрешения Банка России на увеличение уставного капитала зарегистрированной кредитной организации за счет средств нерезидентов». // ИПС «Эксперт-Юрист».
29. Положение Банка России от 19 августа 2004 г. №262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // Вестник Банка России. – 2004, №54.
30. Приказ ЦБ РФ от 10.10.1997 N 01-243 (ред. от 25.11.1997, с изм. от 31.12.1997) "Об утверждении порядка пересчета балансов Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, по состоянию на 1 января 1998 года в связи с изменением нарицательной стоимости российских денежных знаков и порядка перехода Банка России и кредитных организаций, расположенных на территории Российской Федерации, на новые планы счетов бухгалтерского учета" // "Вестник Банка России", N 68-69, 22.10.1997.
31. Инструкция ЦБР и ГТК РФ «О порядке осуществления валютного контроля за поступлением в РФ валютной выручки от экспорта товаров» №9 и №01-20/102831 от 12 октября 1993 г. // ИПС «Эксперт-Юрист».
32. Инструкция ЦБ РФ от 14.01.2004 N 109-И (ред. от 05.02.2008) "О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций" (Зарегистрировано в Минюсте РФ 13.02.2004 N 5551) // "Вестник Банка России", N 15, 20.02.2004.
33. Информационное письмо ЦБ РФ №10 от 29 сентября 2006 г. // http://www.fedsfm.ru/law_121.html?topic=6
34. Письмо Центрального Банка РФ №115-Т от 25 июля 2003 г. «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». // http://www.fedsfm.ru/law_102.html?topic=6
35. Указание ЦБР от 4 ноября 2002 г. №1204-У. // ИПС «Эксперт-Юрист».
36. Официальное сообщение ЦБ РФ от 02.06.2003 "О переходе банковского сектора Российской Федерации на международные стандарты финансовой отчетности" // "Вестник Банка России", N 31, 04.06.2003.
37. Обзор банковского сектора РФ: Декабрь 2007 г. / ЦБР. – М.: ЦБР, 2008.
38. Отчёт о развитии банковского сектора и банковского надзора в 2006 году. / ЦБР – М.: ЦБР, 2007.
39. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. // http://www.cbr.ru

СПИСОК ЛИТЕРАТУРЫ

1. Стратегия развития банковского сектора Российской Федерации на период до 2008 года. // http://www.cbr.ru
2. Новая Российская Энциклопедия. – М.: Энциклопедия, 2004.
3. Экономическая энциклопедия. – М.: ЭЭ, 1999.
4. Энциклопедия «Кругосвет». – 3-е изд. – М.: Кругосвет, 2005-2006. – CD-версия.
5. Абакумова О.Г. Макроэкономика: Конспект лекций. – М.: Приор-издат, 2005.
6. Агапова Т.А., Серегина С.Ф. Макроэкономика: Учебник. / Под общ. ред. А.В. Сидоровича; МГУ. – 3-е изд. – М.: Дело и Сервис, 2004.
7. Алексеева Д.Г., Хоменко Е.Г. Банковское право: Вопросы и ответы. – М.: Юриспруденция, 2004.
8. Антипова О.Н. Международные стандарты банковского надзора. – М.: ЦППЦБРФ, 1997.
9. Асадов А.М. Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации (Административно-правовой аспект): Автореф. дис. … канд. юр. наук. – Екатеринбург, 1997.
10. Бабин Э.П., Исаченко Т.М. Внешнеэкономическая политика: Учебное пособие. – М.: Экономика, 2006. с. 328.
11. Багандов А.Б. Лицензионное право РФ: Теория, законодательство, практика. / Под ред. Ю.А. Дмитриева. – М.: ЭКСМО, 2004.
12. Банки и банковские операции. / Под ред. Е.Ф. Жукова. – М.: Банки и биржи, 1997.
13. Банковское дело: Учебник. / Под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: Финансы и статистика, 2001.
14. Борисов Е.Ф. и др. Экономика: Справочник. / Борисов Е.Ф., Петров А.А., Стерликов Ф.Ф. – 2-е изд. – М.: Финансы и статистика, 1998.
15. Братко А.Г. Банковское право. – М.: ЭКСМО, 2006.
16. Вечканов Г.С., Вечканова Г.Р. Современная экономическая энциклопедия. – СПб: Питер, 2002.
17. Вешкин Ю.Г., Авагян Г.Л. Банковские системы зарубежных стран: Курс лекций. – М.: Экономистъ, 2004.
18. Вострикова Л.Г. Финансовое право: Учебник. – М.: ИД «Равновесие»; Юстицинформ, 2005. – Электронная книга.
19. Гальперин В.М., Гребенников П.И., Леусский А.И., Тарасевич Л.С. Макроэкономика / Под общ. ред. Л.С. Тарасевича. – СПб: Изд-во СПбГУЭиФ, 1997.
20. Гамза В. О стратегии развития банковской системы России. // Год планеты: Политика. Экономика. Бизнес. Банки. Образование. / РАН, ИМЭМО; Гл. ред. О.Н. Быков: Вып. 2004 г. – М.: Экономика, 2004.
21. Гейвандов Я.А. Центральный банк Российской Федерации: юридический статус, организация, функции, полномочия. – М.: МНИМП, 1997.
22. Голубев С.А. Роль Центрального банка Российской Федерации в регулировании банковской системы. – М.: Юридический дом «Юстицинформ», 2000.
23. Гущин В.В., Дмитриев Ю.А. Российское предпринимательское право: Учебник. – М.: ЭКСМО, 2005.
24. Диесперов А.С. Макроэкономика: Курс лекций. – М.: ГУУ, 2000.
25. Западноевропейские страны: особенности социально-экономических моделей. / Под ред. В.П. Гутника. – М.: Экономика, 2002.
26. Иванов А.Н. Банковские услуги: зарубежный и российский опыт. – М.: Финансы и статистика, 2002.
27. Конституционное (государственное) право зарубежных стран. Общая часть: Учебник для вузов. / Рук. Авт. колл. и отв. ред. Б.А. Страшун. – 4-е изд., обновл. и дораб. – М.: НОРМА, 2005.
28. Макроэкономика: Теория и российская практика: Учебник. / Под ред. А.Г. Грязновой и Н.Н. Думной; Финансовая Академия при Правительстве РФ. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2005.
29. Макроэкономика: Учебное пособие. / М.И. Плотницкий, Э.И. Лобкович, М.Г. Муталимов и др.; Под ред. М.И. Плотницкого. – 2-е изд., стер. – М.: Новое знание, 2004.
30. Матвеева Т.Ю. Введение в макроэкономику: Учебник. – М.: ИД ГУ ВШЭ; ИД «Равновесие», 2004. – CD-версия.
31. Международный опыт реструктуризации банковских систем. / Под ред. Астапович А.З. – М.: Бюро экономического анализа, 1998.
32. Налоговое право России: Учебник для вузов. / Отв. ред. проф. Ю.А. Крохина. – 2-е изд., перераб. – М.: НОРМА, 2005.
33. Папирян Г.А. Экономика и управление банковской сферой: международный аспект. – М.: Экономика, 2004.
34. Рудакова О.С. Электронные банковские услуги. – М.: Банки и биржи: ЮНИТИ, 1997.
35. Страны и регионы мира: Экономико-политический справочник. / Под ред. А.С. Булатова. – М.: Проспект, 2006.
36. Тедеев А.А. Банковское право в России: Учебное пособие. – М.: АСТ, 2004.
37. Тедеев А.А. Электронные банковские услуги: Учебное пособие. – М.: ЭКСМО, 2005.
38. Тедеев А.А., Парыгина В.А. Налоговое право: Учебник. – М.: ЭКСМО, 2004.
39. Тосунян Г. Почему России нужна сильная банковская система. // Год планеты: Политика. Экономика. Бизнес. Банки. Образование. / РАН, ИМЭМО; Гл. ред. О.Н. Быков: Вып. 2004 г. – М.: Экономика, 2004.
40. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право России: Понятийный аппарат и словарь нормативных определений. / Под ред. А.М. Экмаляна. – М.: Юристъ, 2000.
41. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю. Банковское право Российской Федерации: Особая часть: В 2-х т. – М.: Юристъ, 2002. Т. 1.
42. Тосунян Г.А., Викулин А.Ю., Экмалян А.М. Банковское право Российской Федерации: Общая часть. – М.: Юристъ, 2004.
43. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. – М.: ИПЦ «Вазар-Ферро», 1998.
44. Финансовое право: Учебник для ВУЗов / Под общ. ред. проф. Горбуновой О.Н. – М.: Велби, 2006. – 536 с.
45. Хау Р., Райс Д. Правовые основы банковской деятельности. – М., 1995.
46. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков. – М.: Финансы и статистика, 2001.
47. Эриашвили Н.Д. Банковское право. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, Закон и право, 2007.
48. Гладунов О. Центробанк отказался от долларов. // Российская газета. – 2006, 29 марта.
49. Михайлов М. Требования налоговых инспекций об уплате налога. // Финансовая газета. – 2000, №9.
50. http://www.cbr.ru : Центральный Банк России