Контрольная Национальное регулирование рынка банковских услуг, номер: 221207

"Содержание
1. Понятие банковских услуг 3
2 Банковское регулирование и рынок банковских услуг: понятие и соотношение 7
3. Национальное регулирование баноковских услуг 12
Список используемых источников 21
2. тест 23
СПИСОК ИСПОЛЬЗУЕМЫХ ИСТОЧНИКОВ

1. Конституция Российской Федерации принята всенародным голосованием 12.12.1993 (с учетом поправок, внесенных Законами РФ о поправках к Конституции РФ от 30.12.2008 № 6-ФКЗ, от 30.12.2008 № 7-ФКЗ, от 05.02.2014 № 2-ФКЗ, от 21.07.2014 №11-ФКЗ)
2. Федеральный закон от 02.12.1990 № 395-1 (ред. от 13.07.2015 г.) «О банках и банковской деятельности» (с изм. и доп., вступ. в силу с 12.10.2015 г.)
3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая) от 30.11.1994 № 51-ФЗ (ред. от 06.12.2015, с изм. от 27.06.2015) (с изм. и доп., вступающими в силу с 01.08.2015). Документ предоставлен Консультант Плюс www.consultant.ru (дата обращения 4.08.15).
4. Александрова Н.Г., Александров Н.А. Банки и банковская деятельность: учебное пособие. – М.: Дело и сервис, 2013. – 411 с.
5. Алексеев М.Ю. Финансы, денежное обращение, кредит. – М.: Финансы и статистика, 2012. – 467 с.
6. Балабанов И.Т., Гончарчук О.В., Савинская Н.А. Деньги и финансовые институты: учебник. – СПб: Питер, 2012. – 390 с.
7. Банки и банковское дело / Под редакцией И.Т. Балабанова. – СПб: Питер, 2011. – 298с.
8. Банковское дело / Под редакцией В.И. Колесникова и Л.П. Кроливецкой. – М.: Финансы и статистика, 2012. – 451с.
9. Банковское дело / Под редакцией Г.Н. Белоглазовой и Л.П. Кроливецкой. – СПб: Питер, 2011. – 256с.
10. Банковское дело / Под редакцией О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2010. – 356с.
11. Деньги, кредит, банки / Под редакцией О.И. Лаврушина. – М.: Финансы и статистика, 2013. – 314 с.
12. Ковалев В.В Финансовый анализ: управление капиталом. Выбор инвестиций. Анализ отчетности. – М.: Финансы и статистика, 2013. – 512 с.
13. Колпакова Г.М. Финансы. Денежное обращение. Кредит. – М.: Финансы и статистика, 2012. – 351с.
14. Маркова О.М., Сахарова Л.С., Сидоров В.Н. Коммерческие банки и их операции. – М.: Юнити, 2012. – 321 с.
15. Никитина Т.В. Банковский менеджмент. – СПб: Питер, 2013. – 231с.
16. Общая теория денег и кредита / Под редакцией Е.Ф. Жукова. – М.: Юнити, 2011. – 279 с.
17. Свиридов О.Ю. Банковское дело: учебное пособие. – М.: Инфра-М, 2012. – 425с.
18. 17.Тарасов В.И. Деньги, кредит, банки: учебное пособие. – М.: Кнорус, 2013. - 365 с.
19. Финансы. Денежное обращение. Кредит: Учебник для вузов / Под редакцией Л.А. Дробозиной. – М.: Юнити, 2012. – 259с.
20. Финансы, денежное обращение и кредит : учеб. для бакалавров / под ред. Л.А. Чалдаевой. – М.: Юрайт, 2012. – 540 с.

2. ТЕСТ

1. Укажите, что из перечисленного ниже является характеристиками нерыночного сектора, функционирующего в рамках национальной финансовой системы:
1) Государственный сектор с регулированием цен, квотированием, лимитированием, льготированием
2) Администрирование
3) Бюджетное финансирование
4) Надзор и контроль над рынком
5) Стандарты и ограничениями деятельности рыночных игроков
6) Все перечисленные выше ответы верны
7) Верны только ответы 1), 4), 5)
8) Все перечисленные выше ответы неверны
2. Укажите, что из перечисленного ниже относится к общим условиям функционирования рынка в экономике:
1) Наличие института собственности
2) Наличие контрактных отношений
3) Конкуренция
4) Все перечисленные выше ответы верны
5) Верны только ответы 1), 3)
6) Все перечисленные выше ответы неверны
3. Укажите, какой из известных экономистам механизмов (способов) координации предполагает и вертикальную, и горизонтальную координацию, базируется на моральных принципах взаимопомощи, взаимовыручки, сочувствия среди ограниченных групп людей:
1) Иерархический порядок
2) Стихийный, или спонтанный, порядок
3) Этический порядок
4) Самоуправление
5) Семейный порядок
4. Из перечисленных ниже укажите обстоятельства, которые в совокупности обусловливают риски финансового рынка:
1) Финансовые услуги в значительной степени основаны на доверни клиентов
2) Финансовый рынок необычайно чувствителен к любым изменениям, факторам, как позитивным, так и негативным
3) Принятие финансовых решений участниками финансового рынка в значительной степени связано с будущим периодом времени
4) Все перечисленные выше ответы верны
5) Верны только ответы 1), 2)
6) Все перечисленные выше ответы неверны
5. Из перечисленного ниже укажите причины того, что рынок не всегда оптимальным образом распределяет ресурсы в экономике:
1) Существуют транзакционные издержки, в основном связанные с получением информации, ограничивают свободное перемещение ресурсов
2) Сказывается влияние факторов времени и неопределенности, которые могут искажать цены, прогнозы рынка и отрицательно влияют на аллокацию ресурсов
3) Имеет место нейтральность рынка к социальным и моральным нормам (стандартам) общества
4) Характерна неспособность рынка производить общественные блага, что не способствуют оптимальному распределению ресурсов.
5) Все перечисленные выше ответы верны
6) Верны только ответы 1), 2)
7) Все перечисленные выше ответы неверны
6. Укажите, какой критерий положен в основу разграничения финансового рынка на рынок денег и рынок капиталов:
1) Тип выпускаемых (эмитируемых) финансовых инструментов
2) Тип субъектов – участников финансовых рынков
3) Срок обращающихся финансовых инструментов
4) Форма выпуска (эмиссии) финансовых инструментов
7. Уважите, какие из перечисленных ниже ценных бумаг не могут покупать физические лица:
1) Облигации инвестиционных компаний
2) Депозитные сертификаты
3) Сберегательные сертификаты
4) Векселя
5) Производные ценные бумаги
8. Капитализация – это:
1) Совокупный объем эмиссии ценных бумаг, обращающихся на рынке в данный момент времени
2) Сумма произведений курсов ценных бумаг на количество ценных бумаг в обращении
3) Совокупный акционерный капитал компаний-эмитентов по номинальной стоимости
4) Совокупная рыночная стоимость активов компаний-эмитентов
9. Укажите, допускается ли выпуск депозитных и / или сберегательных сертификатов на предъявителя:
1) Да
2) Да, но только в случае выпуска сберегательных сертификатов
3) Нет
4) Все перечисленные выше ответы неверны
10. На рынке одновременно обращаются две корпоративные облигации с одинаковой номинальной стоимостью. Облигация АО «Х» имеет купонную ставку 5 %, облигация АО «Y» – купонную ставку 5,5 %. Если рыночная стоимость облигации АО «Х» равна номиналу, то без учета прочих факторов, влияющих на цену облигации, укажите правильное утверждение в отношении облигации АО «Y».
1) Рыночная стоимость облигации АО «Y» выше номинала
2) Рыночная стоимость облигации АО «Y» ниже номинала
3) Рыночная стоимость облигации АО «Y» равна номиналу
4) Доходность облигации АО «Y» выше доходности облигации АО «Х»
11. Что из ниже перечисленного максимально снижает риск, связанный с исполнением сделок с ценными бумагами:
1) Депонирование ценных бумаг
2) Трансферт ценных бумаг
3) Поставка против платежа
4) Непрерывный клиринг
5) Листинг ценных бумаг
12. Согласно законодательству Российской Федерации акции могут выпускаться как ценные бумаги:
1) На предъявителя
2) Именные
3) Ордерные
4) Именные либо на предъявителя
13. Укажите, почему средневзвешенный индекс считается наиболее репрезентативным?
1) Потому что усредняет движение рыночных цен всех акций, обращающихся на рынке
2) Потому что акции, имеющие наибольшую рыночную стоимость, оказывают наиболее значительное воздействие на изменение индекса
3) Потому что акции, имеющие значительные колебания рыночных цен, оказывают наибольшее воздействие на изменение индекса
4) Потому что акции компаний, имеющих наибольшую капитализацию, оказывают наиболее значительное воздействие на изменение индекса
14. Какое из нижеследующих утверждений справедливо?
1) Фьючерсные контракты обращаются исключительно на бирже
2) Фьючерсный контракт обычно требует поставки физического (реального) актива
3) Покупка фьючерсного контракта имеет тот же риск, как и покупка опциона «колл»
4) Долгосрочный фьючерсный контракт – это право, но не обязательство
15. В случае повышения рыночной ставки процента (при прочих равных условиях) курсовая стоимость акций:
1) Повышается
2) Понижается
3) Не изменяется, так как рыночная процентная ставка не влияет на курс акций
4) Все перечисленные выше ответы неверны
16. Условием оказания брокером и/или дилером услуг по подготовке проспекта ценных бумаг является:
1) Его соответствие только установленным требованиям к размеру собственного капитала
2) Его соответствие только установленным квалификационным требованиям к сотрудникам (работникам)
3) Его соответствия обоим требованиям, приведенным выше и установленным нормативными правовыми актами
4) Все перечисленные выше ответы не являются верными, поскольку специальных (дополнительных) требований в рамках действующего законодательства не предусмотрено
17. Укажите, какой из видов деятельности согласно ФЗ «О рынке ценных бумаг» не допускает ее совмещения с какими-либо другими видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг:
1) Деятельность по организации торговли на рынке ценных бумаг
2) Деятельность по ведению реестра владельцев ценных бумаг
3) Брокерская и / или дилерская деятельность
4) Деятельность по управлению ценными бумагами
18. Укажите, какая из перечисленных ниже стран мира является лидером по добыче золота:
1) Австралия
2) Великобритания
3) Российская Федерация
4) Китай
5) США
19. Укажите, кто является собственником незаконно добытых драгоценных металлов и драгоценных камней:
1) Российская Федерация
2) Субъект Российской Федерации
3) Собственник определяется по решению суда
4) Лицо, незаконно добывшее драгоценные металлы и драгоценные камни, при условии уплаты налога на доходы физических лиц
5) Все перечисленные выше ответы неверны, поскольку специальных (дополнительных) разъяснений по разрешению изложенной ситуации законодательством не предусмотрено
20. Документ, содержащий данные, достаточные для установления объема прав, закрепленных ценной бумагой, – это:
1) Сертификат эмиссионной ценной бумаги
2) Решение о выпуске ценных бумаг
3) Идентификационный номер
4) Все перечисленные выше ответы неверны
21. Совокупность всех ценных бумаг одного эмитента, предоставляющих одинаковый объем прав их владельцам и имеющих одинаковую номинальную стоимость, если наличие номинальной стоимости предусмотрено законодательством Российской Федерации – это:
1) Эмиссия эмиссионных ценных бумаг
2) Выпуск эмиссионных ценных бумаг
3) Пакет эмиссионных ценных бумаг
4) Серия эмиссионных ценных бумаг
22. Юридическое лицо, имеющее лицензию и оказывающее эмитенту услуги по подготовке проспекта ценных бумаг – это:
1) Профессиональный участник рынка ценных бумаг
2) Инвестиционный консультант на рынке ценных бумаг
3) Финансовый консультант на рынке ценных бумаг
4) Андеррайтер
23. ФЗ «О рынке ценных бумаг» устанавливает, что брокерская деятельность осуществляется путем совершения гражданско-правовых сделок с ценными бумагами:
1) От своего имени и за свой счет или от имени клиента и за счет клиента
2) От имени клиента и за счет клиента или от своего имени и за счет клиента
3) От своего имени и за свой счет или от своего имени и за счет клиента
4) От имени клиента и за свой счет или от своего имени и за свой счет
24. Укажите, какими признаками должно обладать событие, рассматриваемое в качестве страхового события:
1) Вероятности и случайности
2) Закономерности и вариативности
3) Прогнозируемости и планомерности
4) Неожиданности и турбулентности
5) Все перечисленные выше ответы верны
6) Все перечисленные выше ответы неверны
25. Укажите, какой из перечисленных ниже субъектов обеспечивает предупреждение, ограничение и пресечение монополистической деятельности и недобросовестной конкуренции на страховом рынке в Российской Федерации:
1) Министерство финансов РФ
2) Центральный банк РФ
3) Федеральная служба страхового надзора РФ
4) Федеральная служба по финансовым рынкам РФ
5) Все перечисленные выше ответы верны
6) Все перечисленные выше ответы неверны
26. Банк А выплачивает сложные проценты раз в полгода. Банк Б выплачивает 12% годовых по простой процентной ставке. Вкладчик разместил по 10 000 руб. в банках А и Б сроком на 2 года. Какую полугодовую процентную ставку должен начислять банк А, чтобы у вкладчика по итогам 2-х лет суммы в банках были одинаковы (при ответе обязательно привести решение)?
1) 4,5%
2) 5,53%
3) 5,82%
4) 6%
FVБ = 10 000 * (1 + 0,12 * 2) = 12 400 руб.

r = ((12 400 / 10 000)1/4 - 1) * 100% = 5,53%
27. Рассчитайте рыночную стоимость облигации номиналом 15 000 руб., ставкой выплачиваемого ежегодно купонного дохода 13% и сроком погашения 3 года, если ставка процента по вкладу в банке составляет 12% годовых (при ответе обязательно привести решение).
1) 14 620 руб.
2) 14 972 руб.
3) 15 360 руб.
4) 15 642 руб.
С= 13х15000=1950
2 3 3
1950/1,12+1950/1,12 +1950/1,12 +15000/1,12 =15360

28. В инвестиционном портфеле частного инвестора находятся 3 акции ОАО «А», 3 акции ОАО «Б» и 4 акции ОАО «В». Курсовая стоимость акции «Б» в 1,5 раза выше, чем у акции «А», а у акции «В» составляет 80% от стоимости акции «Б». Как изменится стоимость портфеля, если курсы акций «А» и «Б» увеличатся на 10% и 20% соответственно, а курсовая стоимость акции «В» упадет на 20% (при ответе обязательно привести решение).
1) Увеличится на 1,95%
2) Останется без изменений
3) Увеличится на 2,35%
4) Уменьшится на 3,46%

А=N Б=N*1.5 В= N* 1.5*0.8=N*1.2
Начальный = А*3+Б*3+В*4=N3+N1,5*3+N1,2*4 = N12,3
Конечный= N3(1+0,10)+N4,5(1+0,20)+ N4,8(1-0,2)= N12,54 (конечный –начальный) /начальный *100=N12,54- N12,3 /N12,3 *100% = N12,54/ N12,3 *100% =1.95%

29. Банк выплатил за первый год проценты по ставке Сбербанка, а за второй год – на 20% выше, чем в Сбербанке. Проценты сложные. Какую минимальную сумму требовалось разместить вкладчику в банке, чтобы через 2 года его вклад был не менее 21 000 руб., если ставка Сбербанка все два года была равна 12% годовых (при ответе обязательно привести решение)?
1) 16 134 руб.
2) 16 390 руб.
3) 16 701 руб.
4) 17 015 руб.

PV = 21 000 / [(1 + 0,12) * (1 + 0,12*1,2)] = 16 390 руб.
30. Инвестор купил по номинальной стоимости две облигации. Облигация «А» номинирована в рублях, номинальная стоимость облигации 1 000 руб., годовой купонный доход 14%. Облигация «В» номинирована в долларах США, номинальная стоимость $ 200, годовой купонный доход 12%. При покупке облигации обменный курс равен 6,0 руб./ $. Через год купонный доход по облигациям был выплачен одновременно. Обменный курс рубля к этому моменту упал до 7,5 руб./ $. По какой облигации инвестор получил большую доходность в валюте Российской Федерации (при ответе обязательно привести решение)?
1) По облигации «А»
2) По облигации «В»
3) Доходности по обеим облигациям равны
4) Приведенных данных недостаточно для решения

1000*0,14=140 руб. купонный доход А
200*0,12=24 $ - 144 руб. купонный доход В
24*7,5=180 руб. купонный доход В в конце года

"